银行如何设计科学的薪酬方案

更新日期:2019-04-22
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薪酬体系是企业人力资源管理体系中重要的组成部分,也是企业高层管理以及所有员工最为关注的内容。它直接关系到企业人力资源管理的成效,对企业的整体绩效产生影响。

科学的薪酬制度对员工会产生激励作用,同时影响到企业的经营成败。对于银行这样一个特殊的行业来说,薪酬体系的设计执行更是显得尤为重要。在银行行业中,薪酬制度在公司的治理与风险管理发挥着关键性的导向作用。科学稳健的薪酬制度对银行高管的经营决策也能起到适当的制约和引导作用,并有利于银行吸引、保留和激励人才。

在前几次的金融危机爆发之后,有些银行系统遭受重创,一度面临倒闭,但仍然有一些银行系统却能够幸免于难,获得重生。分析其中的原因,我们可以发现,独特的薪酬体系方案往往有可能成为影响其发展的因素之一。

当前,随着市场经济观念的不断增强,许多银行开始实施以“强化激励和约束机制,充分调动员工积极性和创造性,增强银行核心竞争力”为主要目的的现代银行薪酬制度改革,也取得了一定的成效,但遗憾的是,很多银行企业对于这样的特殊行业来说应该怎样设计薪酬方案、设计时应该遵循怎样的原则还非常模糊。

那么,银行究竟应该如何执行科学的薪酬方案呢?这个问题一直是我们华恒智信人力资源专家探讨和研究的问题。银行薪酬方案应该如何设计,华恒智信的专家从以下几方面为我们提供了专业的建议。

首先,专家对一些成功的银行进行分析后看到,这些银行在薪酬制度上都明显与业绩挂钩,设计上必须在人才市场上具有足够的竞争力,以激发银行员工未来为银行作出更大的贡献。


其次银行薪酬也必须与股东的长期利益和稳健风险管理原则相统一,制度上必须使所有业绩目标的实现都在银行确定的风险政策、标准和限额范围内,以防止银行将来承担不合理的风险。

这就涉及到设计薪酬体系时的原则问题。在银行薪酬制度上,我们需要注意薪酬是价值的分配形式之一,因此要遵循安老分派、效率优先、兼顾公平及可持续发展的原则。同时,薪酬制度还要体现:

1.公平性原则,以工资内、外部公平为导向。对内,员工薪酬应该与个人的工作难度、强度以及工作质量相符合;对外,员工薪酬要与相同职位甚至行业的其他员工有以致的发放标准。

2.竞争性原则,提高薪酬对市场上人才的吸引力。当然这不能理解为银行行业薪酬;应该盲目提高。员工薪酬应当维持在一个合理的水平,过低会导致人才流失,但是过高会将银行推向亏损的边缘。

3.激励性原则,通过工资和奖金等激发员工对工作的积极心性。激励的方式可以多样化,不能局限于现金这种短期的激励方式。可以适当辅以中长期的激励来提高效果。

4.经济型原则,即员工薪酬水平要与银行的经济实力相匹配。如果银行的经济实力较强而员工薪酬水平偏低的话怎对人才的保留产生不良影响。

其次,在设计的过程中,我们还需要注意以下几点:

1.必须符合该行业在市场中的薪酬水平。银行人力资源部门在设计薪酬方案时首先要进行市场信息的搜集分析,明确本行业人才的竞争情况与薪资水平。准确而完整的市场信息是薪酬方案设计起到导向和杠杆的作用。目标是尽量提高自身薪酬在行业内的竞争力。

2.薪酬结构的设计须有一定的针对性,并与业绩相挂钩。薪酬结构可以根据不同岗位在作业方式、工作特点、技术含量上的差异进行不同的组合,同时要和员工业绩相挂钩。

在设计时,可以按照部门职能的划分制定不同的结构,以反映其对银行业绩影响的大小。目前,我们根据部门职能可以分为管理部门的薪酬、市场部门薪酬、专业技术部门薪酬。

例如针对高层管理人员,其部分薪酬可以以股权激励形式延期支付,使其与股东有相同的利益趋向。同时,“定岗定薪”,即不同岗位,薪酬参考起点不同,针对一些关键性岗位薪酬标准有所侧重,将起到更大的激励作用。

对于不同结构内的员工,人力资源部门要进行行业全方位评估,并针对评估结果综合市场信息和银行的风险状况,制定出合理的绩效薪酬。

这首先就要求制定一个合理的业绩考核标准或者目标。考核员工的业绩应当是以广泛的因素来综合评估的,以避免员工为了追求单一的业绩而选择牺牲银行的业绩。只有一单位业绩与员工个人业绩相结合的考核才能真正激励员工以个人的努力奋斗提升银行业绩。制定业绩薪酬时,还要增加以其他福利为辅的激励励约束机制。

3.要注重薪酬设计与行业业绩目标相匹配。每年年初,银行都会根据上一年的业绩完成情况与当年的发展规划制定新的业绩目标,同时设定运营、财务、风险等方面的目标。由于这个目标是综合考虑了银行股东、市场、员工、社会环境等方面的情况,因此可以作为当年薪酬标准变化的导向。只有与当年的业绩目标相匹配的薪酬制度才能使银行规避内部风险。

此外,在薪酬设计完成之后,还需要对薪酬体系进行跟踪监督与修正。薪酬制度制定完成并不意味着这个体系就建立起来了,人力资源部门还要针对开始实施的薪酬制度进行跟踪监督。监督的内容是回顾前期薪酬发放是否与个人的绩效真正挂钩以及是否与当季的银行业绩一致。通过及时的监督检查,人力资源部门需要对薪酬制度进行一定的修正改进。

事实上,银行也设计薪酬制度的根本在于要为银行员工提供富有竞争性的、风险与成本调整后与银行业绩相关联的整体薪酬制度,含有风险薪酬的意味。而不同的薪酬结构会产生不同的激励效果。

目前银行业以现金支付为主的薪酬结构注重的是短期的激励效果,这不利于员工的长期发展。如果在薪酬制度中增加股票、股份等形式的激励形式,就可以将员工与银行的利益紧密联系起来。

设计一种完善合理的薪酬制度可以说是未来银行获得良好发展前景的一种基础性保障。因此银行人力资源部门不可以忽视任何设计细节。人力资本成本是银行经营成本的主要构成之一,通过合理有效的薪酬制度设计可以使银行在行业竞争激烈的情况下获得高业绩并维持幼稚人力资源,从而有利于银行竞争优势的构筑。


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